Informační systém společnosti Benefita zahrnuje dva přístupy k jediné komplexní databázi - jednak interní přístup, sloužící k pořizování dat a informací týkajících se finančních produktů,  obchodních zástupců a partnerů, umožňující velmi podrobné sledování všech myslitelných parametrů - od statistik produkce, přes provizní podmínky, informace v osobní složkách, kariérní postupy, atp., jednak externí přístupy přes tzv. extranet pro obchodní zástupce a partnery s individuálním nastavením přístupu k vlastnímu kmeni, osobní složce a případně podřízené síti obchodních zástupců. Extranet je pro obchodní zástupce online zdrojem informací, statistik, pohledů na vlastní a podřízené smlouvy, informací o nárocích na provize a o zpracovaných a vyplacených provizích.

V rámci poskytované administrativní podpory provádíme komplexní zpracování produkce - tj. smluv k finančním produktům  - převzetí a kontrola produkce, do 12 hodin zápis produkce do informačního systému a předání  na konkrétní finanční instituce, výpočet nároku na provize (i přepočet na produkční jednotky pro účely hodnocení a statistik), pravidelná automatická aktualizace stavu smluv  - koordinace s databází finančních institucí. U pojistných smluv je k dispozici přímý náhled do informačního systému pojišťovny.

Obchodní zástupci a partneři mají garantované pravidlené  měsíční zpracování nároků na provize a vytváření provizních výpisů  ve velmi podrobném členění. Provizní výpisy obsahují položkově jak vzniklé nároky na provize, tak případné odečty nebo storna provizí - zde je samozřejmostí kontrola odečtů a storen podle akutálních provizních podmínek, dále přehled produkce vytvořené za předchozí měsíc, evidenci stornorezervy, obratové zálohy a stavu provizního účtu. Provizní výpisy za vedení obchodních zástupců obsahuje položkově provize  podle zprostředkovatelské činnosti jednotlivých obchodních zástupců  a jednotlivých zprostředkovaných smluv. Takto podrobně členěný provizní výpisumožňuje oběma stranám naprostou kontrolu  vyplácených,  případně odečítaných provizí. Provizní výpisy jsou zveřejňovány na extranetu (s individuálním přístupem pouze k vlastím provizním výpisům) a současně je na extranetu vedena kompletní historie provizních výpisů.

Benefita se pečlivě stará o smluvní zajištění všech obchodních vztahů s finančními institucemi,  se kterými spolupracuje, nakonec  přesné a srozumitelné smlouvy jsou předpokladem  dobré spolupráce. Všechny změny, které je nutné převést do smluvních vztahů s partnery, jsou zajišťovány neprodleně a bez nároků na další náklady ze strany spolupracujících obchod- ních partnerů. Naši partneři se opravdu mohou soustředit na svůj hlavní podnikatelský záměr.

Stávající legislativa a podmínky na finančních trzích vyžadují poměrně velkou angažovanost  firem působících v oblasti finančního zprostředkování vnitřně z hlediska úpravy interních postupů, nastavení procesů a jejich kontroly, ale také směrem "ven" k České národní bance, zejména z hlediska potřebných registrací pojišťovacích zprostředkovatelů, vázaných zástupců investičních zprostředkovatelů, v poměrně blízké budoucnosti pravděpodobně i dalších okruhů finančního zprostředkování, nezbytného výkaznictví a komunikace. To se samozřejmě týká i Benefity, a je v našem nejlepším zájmu vyhovět jak vnitřnímu tak vnějšímu nastavení.

Portfolio produktů nabízených našim partnerům je široké a aktuálně zahrnuje 120 finančních produktů. Tyto produkty samozřejmě  podléhají vývoji a změnám, také  může dojít k jejich vyřazení z nabídkového portfolia, nebo k zařazení nových produktů. Všechny informace o produktech a o jejich změnách, včetně potřebných dokumentů,  přebíráme od produkčních finančních institucí, zpracováváme je a zveřejňujeme na našem intranetu, kde jsou online přístupné  a kde je také možné si produktové informace třídit chronologicky nebo podle kategorií produktů. Tyto informace sice nenahradí produktové školení, protože plné soustředění a osobní angažovanost na školení je přece jen silnější motivátor, než pouhé pročítání  nezáživného textu, ale slouží alespoň jako základní orientace a také jako významný zdroj informací. 

Všechny informace o produktech a o jejich změnách, včetně potřebných dokumentů, přebíráme od produkčních finančních institucí a soustřeďujeme je do produktového katalogu, kde jsou online přístupné  a kde je také možné si potřebné materiály objednat - pokud jsou pouze v listinné podobě, nebo stáhnout, pokud jsou v elektronické podobě.

Samozřejmou součástí servisu partnerům a finančním poradcům je možnost elektronického objednávání materiálů a reklamních předmětů a jejich dodávka nebo předání podle potřeby partnera.

Činnost v oblasti zprostředkování pojistných a investičních produktů nezbytně vyžaduje potřebnou míru vzdělání a praxe, nebo náhradu formou absolování tzv. odborného vzdělávání pojišťovacího zprostředkovatele nebo vázaného zástupce investičního zprostředkovatele. Benefita zajišťuje obojí, ať už prostřednictvím externích nebo vlastních zdrojů.

Produktové školení patří ke standardním službám zajišťovaným pro naše partnery.  Díky vytvořeným  a dobře fungujícím vztahům s finančními institucemi zajišťujeme produktové školení  pro nové produkty, stejně jako občerstvovací produktové školení ke stávajícím produktům. Lektoři jsou metodicky a prakticky připraveni poskytnout všechny potřebné informace.  

Obchodní politika či metodika každého našeho partnera je nebo může být součástí jeho vlastní know-how,  Benefita dbá na dodržování zákonných požadavků a etických podmínek pro zprostředkování finančních produktů. Přesto však  - pokud by si to partner přál, jsme schopni zajistit pro něj obchodní školení na míru, a to včetně případného poradenství ve věci metodiky prodeje. Máme ověřené a velmi spolehlivé externí partnery pro zajištění obchodních školení, s nimiž můžeme realizovat skutečně školení na míru požadavkům partnera.

Vytváření stabilní obchodní sítě vyžaduje vždy správně založenou manažerskou strukturu a nezbytně také dostatečné manažerské dovednosti  osob, které tuto strukturu tvoří. Manažerské dovednosti lze  nastavit, rozvíjet a doplňovat také kromě praxe i na školeních, které Benefita umí zajistit a  obsahově nastavit tak, aby splnily požadavky partnera. 

Benefita se z hlediska produktů soustřeďuje na dva okruhy klientů - občany a podnikatele. Oba tyto klientské okruhy  vyžadují jiné produktové portfolio a požadavky klientů z obou těchto okruhů jsme schopni nabízenými produkty uspokojit.

Našimi produktovými partnery jsou:
Kooperativa, pojišťovna, VIG
Česká spořitelna, a.s.
Penzijní fond ČS, a.s.
Stavební spořitelna ČS, a.s.
Investiční společnost ČS, a.s.
společnosti AXA, CONSEQ a PIONEER.

Partnerům nabízíme možnost vytvoření vlastní provizní struktury, která bude odpovídat jejich očekáváním a obchodnímu modelu. Z pohledu Benefity budou vždy při vytváření provizního systému na míru respektovány zákonné požadavky regulátorů trhu a etické požadavky nastavené pojišťovnami, investiční- mi společnostmi a ostatními produktovými partnery.

Budování obchodní sítě vyžaduje vysokou míru angažovanosti v oblasti motivace a podpory spolupracovníků. Benefita má s  touto oblastí bohaté zkušenosti - umíme nabídnout metodiku a know-how a také umíme zajistit výplatu soutěžních provizí podle výsledků soutěží. 

Jsme připraveni zajistit svým partnerům  podle jejich požadavků  vytvoření katalogu marketingových předmětů, nebo jejich přímou účast na našem marketingovém katalogu. Stačí se rozhodnout a specifikovat svoje potřeby.